Kas mul on Venemaal valuutat vahetades vaja passi?

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-17 10:25

Kas mul on valuutavahetusel vaja passi? Sarnane küsimus võib tekkida igas kodanikus. Eriti neile, kes plaanivad reisida väljapoole Venemaad. Näiteks Poolasse või USA-sse. Välismaal Vene rublades maksta ei saa. Ja see võib olla suur probleem. Niisiis, peate otsima "vahetajaid". Alati ei lahene selline küsimus kiiresti. Kas isikutuvastus on vajalik? Kui jah, siis mis tingimustel?

Õigusloome raamistik

Kas soovite vastata võimalikult täpselt? Siis peab kodanik seadusandliku raamistikuga põhjalikult tutvuma. Kas mul on pangas valuutat vahetades vaja passi?

Seda küsimust reguleerib 08.07.2001 föderaalseadus nr 115. Praegu on seda muudetud 23. aprillil 2018. See on õiguslik raamistik, millele peaksite valuuta müümisel või ostmisel tuginema.

Nõutav või mitte

Kas mul on valuutavahetusel vaja passi? Sellist laadi küsimusele on võimatu kindlat vastust anda. Hetk on seotud sellega, et FZ-115 näeb ette erinevaid elusituatsioone. Olenev alt neistvastus varem esitatud küsimusele muutub.

Mida see tähendab? Seaduse järgi on valuutatehingutes mõnikord ID-d vaja, mõnikord mitte. Aga milleks valmistuda? Millal ma ei saa oma ID-d panka või rahavahetajasse kaasa võtta?

Kui pole vaja

Mis summani valuutavahetus – ilma passita? Tähelepanu tasub pöörata sellele, et hetkel on inimesel võimalik lõpmatus koguses võõrast raha osta, aga ka maha müüa. Lihts alt mõnikord on ülesande täitmiseks vaja tsiviilpassi.

Vastav alt seadusele on võimalik teha anonüümseid valuutavahetustehinguid rahaliste vahenditega, mille suurus ei ületa viisteist tuhat rubla. See tähendab, et selle näitaja eest välisraha ostes või seda müües ei pea te isikut tuvastama.

Vajadusel

Huvitav, kas vajate valuuta vahetamisel passi? Siis peab kodanik tutvuma kehtivate seadustega. Vastasel juhul peab inimene valuutatehingute tegemisel pettuma. Tal võib lihts alt teenistusest keelduda. See on täiesti normaalne.

Täna on vaja passi või muud isikukoodi, kui valuutavahetus toimub vähem alt 15 000 rubla ulatuses. Ja pole vahet, milliste vahenditega toiminguid tehakse. Peaasi, et Vene rubladesse ülekandmisel ei ületaks tehingud määratud piirmäära. Vastasel juhul peate koostama passi.

Küsimustiku täitmine

Kodanikud võivad olla üllatunud. Asi on selles, et rohkem kui 15 000 rubla suuruste valuutatehingute tegemisel tuleks inimesel paluda täita spetsiaalne küsimustik. Varem ei olnud neid üldse olemas. See uuendus võib mõnda hirmutada, kuid muretsemiseks pole põhjust.

Määratletud teavet ei edastata kolmandatele isikutele. Küsimustik viiakse läbi isiku tuvastamise eesmärgil, samuti kodaniku puutumatuse kontrollimiseks: kas ta peseb raha või rahastab terroristlikke organisatsioone?

Peate küsimustikus täpsustama:

• F. Vahetaja poole pöördunud isiku nimi;
• kontaktandmed;
• maksukohustuslasena registreerimise number;
• töökoht;
• tööandja aadress;
• ettevõtte telefon, kus kodanik töötab;
• teave taotleja raha väljanägemise kohta.

Järelikult, kui inimesel pole ametlikku töökohta, ei saa ta ka suurt rahasummat vahetada. Igal juhul peab ta tõendama kasutatavate vahendite legitiimsust. See ei ole alati võimalik.

Kas olukorrast on väljapääs? Jah! Piisab vaid anonüümsest valuutavahetusest. See tähendab, et summade eest, mis on väiksemad kui viisteist tuhat Vene rubla. Siis ei pea te vorme täitma. Ja tuvastage ka isik.

Sõltuvus pankadest

Kas mul on Venemaal valuutat vahetades vaja passi? Ül altoodud teaveütleb, et isiku tuvastamine on vajalik, kuid mitte alati. Väikeste valuutatehingute puhul ei ole vaja passi ega spetsiaalset küsimustikku. Mõned arvavad, et identifitseerimise vajadus valuutade ostmisel või müümisel sõltub konkreetsest pangast. See pole täiesti tõsi.

Finantsettevõte saab iseseisv alt otsustada, kas vahetada raha või mitte, kui isik ei suuda esitada passi ega tõendada vastavate rahaliste vahendite laekumise seaduslikkust. Aga mitte rohkem. Föderaalseaduses sätestatud reeglitest kõrvalekaldumine on keelatud. Tegemist on jämeda rikkumisega, millest tuleks võimalikult kiiresti ametiasutustele teatada.

Kui soovite vahetada suure summa anonüümselt

Kas mul on Sberbankis valuutat vahetades vaja passi? Jah, nagu iga teine finantsasutus. Isiku tuvastamise vajadus valuutatehingutel on ette nähtud föderaalseaduses nr-115. Samuti on kirjas, et väikeasulates saate teenust saada anonüümselt.

Aga mis siis, kui kodanikul pole ametlikku töökohta, kuid ta soovib samal ajal teha koheselt suure rahasummaga valuutatehingu? Näiteks saadud mitteametlikult tööandj alt?

Sellisel juhul, nagu juba mainitud, saate vahetada väikeseid summasid või võtta ühendust spetsiaalsete valuutavahetuspunktidega, mida Venemaa pangad ei kontrolli. Sellistel asjaoludel ül altoodud piirangud tühistatakse.

Passi pole: mida teha?

Kas mul on Venemaa pankades valuutat vahetades vaja passi? Rohkem otsingutvastus sellele ei tekita olulisi probleeme. Kodanikud ei pea alati valuutatehingutes isikut tuvastama. Seda ei saa väikeste tehingute puhul nõuda.

Juhtub ka, et ühel või teisel põhjusel puudub kodanikul pass. Näiteks kui see on välja vahetatud või kadunud. Mida teha?

Sellest olukorrast väljumiseks on erinevaid viise. Näiteks:

• kasuta muid isikut tõendavaid dokumente;
• lükake valuutatehinguid kuni passi taastamiseni;
• kasutage dokumendi ajutist koopiat.

Kuidas edasi? Sellele küsimusele peab inimene ise vastama. Passi puudumine suurte valuutatehingute jaoks võib põhjustada finantsasutuselt palju probleeme ja küsimusi.

järelduste tegemine

Kas mul on Venemaa pankades valuutat vahetades vaja passi - edaspidi ei pane vastus sellele küsimusele inimest enam ebamugavasse olukorda. Peaasi on kinni pidada ül altoodud põhimõtetest ja reeglitest.

Mõned inimesed kasutavad anonüümsete valuutatehingute tegemiseks edasimüüjaid. See ei ole parim lahendus, kuid mõnikord aitab see probleemi kiiresti lahendada.

Igal juhul ei ole passi olemasolu "vahetajatega" ühenduse võtmise ajal üleliigne. Vajadusel saab inimene selle lihts alt esitada. Ja kui ta on valitud pangas juba spetsiaalse küsimustiku täitnud, ei saa te vastavat toimingut korrata.