Pank "Moskva tuled": ülevaated. Panga "Lights of Moscow" usaldusväärsus

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-17 10:25

Kommertspank "Ogni Moskvy" alustas tegevust Vene Föderatsioonis 1993. aastal, mil sai litsentsi pangatoimingute tegemiseks ja seitse aastat hiljem eraisikute hoiuste kaasamiseks. Kõrgest professionaalsuse tasemest annab tunnistust liikmelisus SWIFTis, Venemaa Pankade Liidus ja ARBK-s. Finantsasutus pakkus pikka aega laia valikut teenuseid juriidilistele ja eraisikutele. Kuid selle aasta veebruaris tekkisid tal probleemid.

Esimene teave probleemide kohta

Selle aasta aprillis teatati, et "Ogni Moskvy" hoiuste vastuvõtt peatati. Pank põhjendas probleemi tehniliste raskustega. Teatati uue hoiuprogrammi väljatöötamisest, mistõttu hoiuste vastuvõtmine ajutiselt peatatakse. Samuti ei teinud krediidiasutus tehinguid juriidiliste ja eraisikute vahel. Vaatamata ametlikule avaldusele levisid juba siis jutud, et probleemid on seotud keskpanga keelustamisega.

Veebruaris 2014 viidi Keskpangas läbi plaaniline kontroll, mille tulemusena kehtestati piirangud. 12 miljonit rubla - maksimaalne lubatudpangas "Moskva tuled" kaasatud hoiuste kogusumma. Krediidiasutuse reiting oli selle hetkeni üsna madal. Pank oli varade arvestuses teises sajas (172. koht). 2013. aasta esimeses kvartalis sai ta 142 miljonit kasumit ja käesoleva aasta sama perioodi eest 57 miljonit kahjumit. Selle tulemusena suleti kahjumlikkuse tõttu kaks filiaali - Dubnas ja Podolskis. Pärast seda teadet on Ogni Moskvy panga usaldusväärsus paljude klientide silmis järsult langenud.

Litsentsi tühistamine

16. mail 2014 teatas Venemaa Pank kahe kapitali krediidiasutuse tegevusloa tühistamisest. Üks neist on pank "Lights of Moscow". Tegevusluba tunnistati kehtetuks korduva reeglite ja eeskirjade eiramise tõttu. Ühtlasi teatati, et tagatisraha makstakse hiljem alt 27. maiks. Sellise otsuse tegi kindlustushoiuste agentuur (DIA). Nimetatud süsteemis osalejate jaoks on tegevusloa kehtetuks tunnistamine kindlustusjuhtum. Lepingu kohaselt on hoiustajal õigus tagatisraha 100% tagasi saada, kuid hüvitise kogusumma ei tohiks ületada seitsesada tuhat rubla. Krediidiasutuse endised kliendid hakkasid kindlustusmaksete laekumise registri vastu aktiivselt huvi tundma.

Probleemid DIA-ga sissemaksete tagastamisel

Kõik panga endised kliendid ei näinud end hüvitiste maksmise nimekirjas. Paljud väitsid, et neile keelduti maksmisest, kuna nende nimed ei olnud panga hoiuste registris. Nagu hiljem selgus, tehti tehinguid ilmateavitused klientidele konto sulgemise kohta. Nende pettuste eest vastutab Ogni Moskvy pank. Klientide ülevaated foorumites kinnitavad seda. Hoiustajate käes on väljavõtted, mis tõendavad, et nad ei nõustunud selliste toimingutega.

Alati peab olema väljapääs

Hoolimata lepingute ühepoolsest lõpetamisest kogus pank hoiustelt intresse, mistõttu saab osa rahast välja võtta. Ülejäänud peavad ootama DIA otsust. Amet ütles, et selle probleemi lahendamisega tegeletakse aktiivselt ning hüvitamisega probleeme tekkida ei tohiks. Kindlustusnõudeid saab esitada kahe aasta jooksul. See on pankade keskmine likvideerimise aeg.

Neil panustajatel, kes end algselt hüvitiste maksmise registrist ei leidnud, soovitavad juristid järgida järgmist protseduuri. Alustuseks kirjuta DIA-le avaldus kindlustusmaksete registrisse kandmiseks. Järgmiseks tuleb olukorra kohta kirjutada politseile avaldus ja esitada hagi. Kui 30 kalendripäeva jooksul DIA vastust ei anna, siis tuleks esitada teine nõue – juba asutuse vastu. Seda protseduuri ei tohiks tähelepanuta jätta. See võib olla ainus viis Ogni Moskvy panka investeeritud vahendite tagastamiseks. Tagasiside Master Banki endistelt hoiustajatelt, kelle tegevusluba tühistati juba 2013. aasta detsembris, vaid kinnitab seda. Paljud kliendid ei saa ikka veel DIA-lt vastust.

Pank "Moskva tuled":klientide tagasiside tagasimakseprotsessi kohta

Hüvitise saab kätte Sberbanki filiaali kaudu. Finantsasutus tagastab raha rangelt vastav alt DIA registrile. Pank on ka vahendaja kliendi ja DIA vahel, kui Sinu andmed registris puuduvad. Otse organisatsiooni filiaalis saate kirjutada avalduse ja esitada kõik vajalikud dokumendid registrisse kandmiseks.

Pärast "Moskva tulede" kontrollimist avastati hulk tehinguid, mida bilansis ei kuvata ja mis pangasüsteemis puuduvad. See skeem on väga sarnane Mosoblbanki ja Master Banki olukorraga. Esimene, pärast kliendiga lepingute sõlmimist ja hoiustaja poolt kontole raha deponeerimist, kandis raha sama päeva öösel seotud ettevõtete kontodele. Kui kliendid said sellistest toimingutest teada, siis juhuslikult. Teises pangas oli eraldi grupp VIP-hoiustajaid, kelle raha ei käinud ühisest kassast läbi.

Mida teha klientidele, kelle sissemakse summa on üle 700 tuhande rubla

Eelkõige tuleb rahuldada nende klientide nõuded, kes on teinud Ogni Moskvy panka enam kui 700 tuhande rubla ulatuses sissemakseid. Pärast tegevusloa kehtetuks tunnistamist määrab Venemaa Pank ametisse ajutise asutuse, kes juhib krediidiasutust kuni kohtuotsuseni likvideerimismenetluse algatamise kohta.

Oma nõuete esitamiseks peavad võlausaldajad (endised pangahoiustajad) kirjutama kirjaliku avalduse, märkima sinna raha ülekandmise summa ja andmed. Avalduselelisada tuleb tõendavate dokumentide koopiad või originaalid. Need võivad olla:

• leping pangaga;
• lõpetatud kohtuotsus;
• dokumendid, mis kinnitavad tehinguid krediidiasutuse kontole;
• Konto väljavõte, mis näitab saldot, eelistatav alt litsentsi tühistamise kuupäeval;
• muud tõendavad dokumendid.

Tagasimaksemenetluse tingimused

Ajutine administratsioon peab kolmekümne päeva jooksul pärast taotluse saamist teavitama taotlejat tema nõuete registrisse kandmisest (täielikult või osaliselt) või keeldumisest. Viimase võib sulgeda mitte varem kui 60 päeva pärast krediidiasutuse likvideerimise teate avaldamist ajalehes Vesti Bank of Russia. Registri täpne sulgemiskuupäev on märgitud kuulutuses endas.

Klientide nõuete täitmise protseduur on järgmine. Esiteks teenindatakse pangahoiuse lepinguid sõlminud eraisikuid ning rahuldatakse elu- või tervisekahju tagajärjel tekkinud kohustusi. Edasi - Venemaa Panga nõuded, koondamishüvitise maksmise kohustused, vastav alt töölepingule. Iga järgmine nõuete rühm on täidetud pärast eelmisest tulenevate kohustuste täielikku täitmist.

CV

Varem teatati, et DIA ei leidnud kinnitust, et enam kui kaks tuhat klienti oleks teinud aastal sissemakseid kokku miljardi rubla ulatuses. Pank "Moskva tuled" Pankade hoiustajatest klientide tagasiside, kelle tegevusluba samuti tühistati, kinnitab, et raha tagastamise protseduur on üsna pikk. Kõigepe alt peate koguma kõik investeeringu fakti kinnitavad dokumendid. Nende paberitega peate kindlustusmakse saamiseks ühendust võtma Sberbankiga. Kui teie nime DIA registrist ei leitud, võite kirjutada ühingule avalduse otse Sberbanki kaudu ja seejärel oodata nende otsust.