Riskijuhtimine kauplemisel: arvutamise reeglid, kuidas

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-17 10:25

Kauplemise teema on aktuaalne kõigile börsihuvilistele lugejatele. Spetsialistid teavad hästi professionaalse riskijuhtimise vajalikkust mis tahes finantstehingute tegemisel. Kuid mitte kõik algajad pole sellest teadlikud. Kui te ei järgi kauplemisel riskijuhtimise reegleid, kaotate lühiajaliselt oma kauplemiskonto või selle osa. Proovime teha ilma väga spetsiifiliste terminiteta, mis on paljudele lihts alt võõrad ja mis moodustavad määratluse.

Mis see on?

Riskijuhtimine kauplemisel on mõneti nagu auto turvapadi. Ainus erinevus on see, et see on mõeldud kapitali, mitte elu säästmiseks.

Sellepärast on nii oluline teada kauplemisel riskijuhtimise reegleid ja osata neid praktikas rakendada. See kehtib eriti algajate kohta, kes ei ole veel mõistnud kõiki aktsiaturu toimimise funktsioone.

Skust alustada?

Esimene asi, mida tulevane professionaalne kaupleja peaks õppima, on nulliga kaubelda. Lihtsam alt öeldes ei tohiks ta tehinguid tehes vähem alt raha kaotada. Alles pärast seda tasub õppida teenima. Peaaegu kellelgi ei õnnestu sellest etapist mööda minna. Mõned kauplejad hakkavad tulu saama juba oma tegevuse esimestel kuudel. Seda tehes jätavad nad aga vahele etapi, kus saabub arusaam, et nad peavad töötama agressiivses keskkonnas.

On oht saada kiiresti eksperdiks. Samas pole keegi kaitstud äkiliste ja valusate börsilanguste eest. Samal põhjusel ärge heitke meelt, kohe sissetulekut saamata. Kui uskuda statistikat, siis ligi pooled tehtud tehingutest võivad tuua negatiivse tulemuse. Seetõttu on riskijuhtimise rakendamine kauplemisel nii oluline.

Põhireeglid

Loetleme need lühid alt ja siis arutame neid üksikasjalikum alt:

• Ärge investeerige üle poole oma kapitalist.
• Säilitage oma riskitaluvus.
• Säilitage tasakaal mitmekesistamise ja keskendumise vahel.
• Määrake stoppkäsud.
• Määrake tulumäär.
• Ava mitu positsiooni.

Ärge investeerige üle poole oma kapitalist

Kui soovite olla finantsturul edukas, proovige mitte investeerida kõiki oma vahendeid ainult ühte projekti. Proovige jätta suurem osa kapitalist muudeks tehinguteks.

Lisaks mõnedbörsieksperdid soovitavad tehingus osalemiseks kasutada mitte rohkem kui kolmkümmend protsenti kapitalist. Mida väiksem number, seda parem.

Püüdke jaotada kapitali mitme projekti vahel, kindlustades sellega end võimaliku hävimisohu vastu.

Jää riskantseks

Ekspertide sõnul ei tohiks see arv olla suurem kui viis protsenti teie kapitalist. Seda põhimõtet järgides tagate, et kahjumäär ei ületa 5 protsenti kapitalist. See näitaja ei ületa isegi inflatsioonimäära. Olenev alt investeerimisvaldkonnast saab riskitaset alandada pooleteise protsendini. See on üks riskijuhtimise põhireegleid kauplemisel, mis võimaldab vältida võimalikku kapitalikaotust.

Säilitage tasakaal mitmekesistamise ja keskendumise vahel

Võimalus raha jaotada mitme projekti vahel nimetatakse mitmekesistamiseks. Seda riskijuhtimisstrateegiat kauplemisel kasutades tehakse arvutus tõenäoliste kahjude vähendamiseks. Kontsentratsioon on muljetavaldava osa kapitali koondamine ühele turule või ühte projekti. Seetõttu on oluline leida tasakaal hajutamise ja kontsentreerimise vahel. Eksperdid soovitavad kasutada keskmiselt mitte rohkem kui kümmet investeerimisinstrumenti. See võimaldab jagada vahendeid nii, et kui üks grupp langeb, kompenseeritakse kahjud teiste kasvuga.

Seadista peatamiskorraldused

Et vältida suuri kaotusi, kuihinnamuutused, määrake ette nn stop loss. See lukustab hinna, võimaldades kauplejal positsiooni sulgeda. Siiski on enne stop orderi kasutamist soovitav teha turuanalüüs. Sama oluline on aga kaupleja valmisolek võtta teatud risk.

Määrake tasuvusmäär

Igagi, isegi potentsiaalse aktsiaturu tehingu puhul soovitavad eksperdid määrata kasumi ja kahjumi suhe. See prognoos võimaldab teil riske tasakaalustada. Kui soovitud suhet ei ole võimalik saavutada, on soovitatav selle investeerimismeetodi kasutamisest täielikult loobuda.

See on kauplemisel oluline riskijuhtimise tööriist. Kuidas tootlust teha, otsustab iga börsil osaleja iseseisv alt. See ei sõltu ainult tegevuse omadustest, vaid ka osaleja enda olemusest. Mõned on valmis rohkem riske võtma ega karda teha tehinguid, milles nad pole kindlad.

Ava mitu positsiooni

Kui börsil on saadaval mitu positsiooni, eeldusel, et igas neist kasutatakse identset instrumenti, peab kaupleja kauplemis- ja trendipositsioonid eelnev alt valima. Esimesed on mõeldud lühiajaliseks kauplemiseks. Teised on mõeldud pikaks perioodiks.

Kuidas kaitsta kapitali?

Börsil tehinguid tehes peaks kaupleja pöörama erilist tähelepanu kaitsele osalemise eest tehingutes, mis ei too tulu. Sel eesmärgil koolitatakse isegi professionaalseid mängijaid raha haldamiseks.

Peamine reegel on mitte riskida muljetavaldavate summadega. Iga tehingu puhul peaksite proovima kasutada minimaalset osa oma kapitalist. Mida väiksem on tehingusumma, seda väiksem on risk.

Kuidas luua oma strateegiat?

Inimesed, kes on pikka aega börsil arenenud, teavad, et universaalseid lahendusi pole. Iga mängija koostab iseseisv alt oma strateegia, juhindudes omandatud teadmistest ja praktilistest oskustest.

Algajad püüavad saada võimalikult palju teavet saadaolevatest allikatest. Nad loevad uudiseid ja erialaseid artikleid, külastavad foorumeid ja esitavad ekspertidele küsimusi. Saadud teabe põhjal teevad nad oma järelduse ostmise või müügi otstarbekuse kohta.

See meetod võimaldab teil tõesti koguda palju teavet, kuid praktiliste kogemuste puudumise tõttu võib see põhjustada ebaõnnestunud toiminguid.

Lisaks teoreetilistele teadmistele peavad teil olema reaalsed strateegiad. Praktikas ootavad kauplejad harva kauem kui kuu, et näha, mis juhtub. Raha peab pidev alt pöörlema ja tootma kasumit. Strateegia nimega "osta ja hoia" on asjakohane ainult väga tulusatel turgudel. Siiski peate suutma täpselt kindlaks määrata väärtpaberite kõige kasumlikuma müügi hetke.

Põhistrateegiad

Investorid teavad mõningaid kõige populaarsemaid tehingute sooritamise viise:

• Skalpimine. See hõlmab suure hulga väikeste tehingute tegemist, mis toovad kauplejale madala, kuid peaaegu garanteeritud kasumi. Peamine puudus on see, et tehingute enneaegne katkestamine vähendab investori kasumit. Teine puudus on see, et tohutu negatiivne kauplemine võib tühistada kõigi teiste positiivsed mõjud.
• Päevasisene kauplemine. Tehing sooritatakse sel juhul ühe päeva jooksul. Peamine puudus on see, et peate iga päev tegema positiivseid tehinguid. See tekitab psühholoogilist survet, mille tulemuseks on halb otsuste tegemine.
• Positsioonilist kauplemist peetakse üheks populaarseimaks. Selle valiku valib märkimisväärne hulk mängijaid.

Nagu aru saate, on algajatele kauplemisel eriti oluline järgida riskijuhtimise reegleid. See on tingitud asjaolust, et kõige rohkem vigu teevad just algajad. Seetõttu peaksid nad oma professionaalse karjääri alguses panustama mitte kasumi teenimisele, vaid võimele säilitada kapitali ja vältida kahjumit. Selleks tuleks tutvuda kauplemise ja muude saadaolevate allikate riskijuhtimise raamatutega.