Õiguslikud riskid: põhimõisted, liigid, kategooriad, kindlustus

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-17 10:25

Õiguslikud riskid - see on võimalus sündmuste toimumiseks, mida tehingu pooled, juriidiline isik, ettevõtja algselt ette ei näinud ja mis mõjutavad tegevuse tulemusi. Kuidas selliseid riske õigesti hinnata? Kuidas neid minimeerida? Nendele ja teistele selle teemaga seotud küsimustele vastame allpool.

Juriidilise isiku riskid

Esm alt loetleme kõik juriidilise tegevuse võimalikud riskid:

• Eesmärk või juhitud: loomulik, kriminaalne, tehniline.
• Subjektiivne või juhitamatu: lepinguline, turunduslik, rahaline, juriidiline, poliitiline.

Nagu näeme, on meie vestluse teema vaid üks kategooria riskidest, millega võivad kokku puutuda nii juriidiline isik kui ka üksikettevõtja.

Mõtete allikad

Pöördume Vene Föderatsiooni tsiviilseadustiku artikli 2 lõike 1 juurde. Ettevõtlust (nii füüsilisest isikust ettevõtjat kui ka äriühingu asutamist) on siin defineeritud kui omal riisikol tehtavat tegevust, mis on suunatud regulaarse sissetuleku hankimisele täites.tööd, kaupade müük, teenuste osutamine, mitmesuguse vara, kinnis- ja vallasasjade kasutamine.

Selle määratluse põhjal on isegi äri tegemine ise riskantne ettevõtmine. Esiteks tänu sellele, et ärimees saab eeldada vaid oma ameti tasuvuse taset, äritegevuse jätkamise edukust.

Samas on siin suurem osa juriidilistest riskidest lepingute, lepingute või tehingute sõlmimise ajal.

Seadusandlik määratlus

Aga Venemaa seadusandlus? See ei sisalda juriidiliste riskide täpset määratlust. Ainus dokument, millele selles küsimuses tugineda saab, on Vene Föderatsiooni Keskpanga soovituskiri 30.06.2005 nr 92-T "Õigusliku riski ja äritegevuse kaotamise riski juhtimise korraldamise kohta". maine krediidiasutustes ja pangagruppides."

See toob välja pangandusorganisatsioonide töö üldpõhimõtted, et teha kindlaks, uurida juriidiliste riskide mõju nii tehingute tasuvusele kui ka ettevõtete ärilisele mainele. Hoolimata asjaolust, et selle kirja adressaatide ring on piiratud, on enamik selles sisalduvaid soovitusi universaalsed. Neid saab analoogia põhjal erinevate tehingute tegemisel rakendada ka mittefinantsasutuste ja ettevõtete poolt.

Definitsioon

Seega nimetab eespool mainitud soovituskirja nr 92-T punkt 1.1 organisatsiooni õiguslikke riske kahjude või negatiivse mõju tõenäosuseks.selle kohta, kuidas selle kliendid ja töövõtjad organisatsioonist tajuvad. See määrab selle ettevõtte maine kahjustamise tõenäosuse.

Samal ajal jagab käesoleva kirja punkt 2.1 kogu juriidiliste (õiguslike) riskide komplekti kahte kategooriasse. Need on sisemised ja välised. Mõelge neile üksikasjalikum alt.

Sisemine grupp

Ettevõtte sisemisteks juriidilisteks (õiguslikeks) riskideks loetakse:

• Ettevõtte või organisatsiooni tegevuse, asutamisdokumentide, tehingute tegemise tavade mittevastavus kehtivate nõuete ja õigusaktide normidele.
• Ettevõtte juriidiliste osakondade tegevuse ebapiisav alt efektiivne korraldus, puudulik koordineerimine juhtkonnaga, iga tehingu puhul juriidilise ekspertiisi vajaduse eiramine, juriidiliselt jämedad vead erinevate lepingute ja lepingute sõlmimisel.
• Allkirjastatud lepingu tingimuste rikkumine organisatsiooni poolt. See võib olla nii sunnitud kui ka tahtlik. Näiteks kohustuste võtmine, mis on ebaproportsionaalsed ettevõtte tegelike võimalustega.
• Ebapiisavat tähelepanu pööratud tehnoloogilistele täiustustele, elektroonilise dokumentide ringlussüsteemi kasutuselevõtule, erinevate Interneti-ressursside kasutamisele ärikirjavahetuseks, läbirääkimisteks osapooltega, konkurssidel ja pakkumistel osalemisele.

Välisrühm

Juriidilise isiku välisriski kategooria hõlmab järgmist:

• Asjaolud, mida tehingu osapooled ei saa mõjutada. Neilesisaldama seadusandlikke muudatusi ja kohandusi, uute kehtestamist või olemasolevate maksude tõstmist, nõuete karmistamist ettevõtte tegevustele.
• Nii osapoolte sunnitud kui ka tahtlik kohustuste täitmata jätmine.

Minimeerimismeetmed

Juriidilise isiku riskid on nähtus, mille tekkimise tõenäosust on võimalik kui mitte kõrvaldada, siis teatud tasemeni minimeerida. Peamised organisatsioonilised meetmed selles suunas on järgmised:

• Peamiste ja sekundaarsete riskitegurite väljaselgitamine tehingute tegemisel, arvestades ettevõtte põhitegevuse vektorit.
• Riskitaluvuse kriteeriumide määramine lepingu sõlmimisel. Tingimuste kindlaksmääramine, mille alusel ei saa seda kunagi sõlmida, hoolimata pakkumise atraktiivsusest.
• Vastutava isiku määramine (või mitu isikut, mille eest vastutavad vektorid), kelle vastutus hõlmab nii juriidiliste riskide hindamist kui ka nende ilmingute minimeerimist.
• Struktuuri loomine võimalike riskide kohta vastastikuse teabe saamiseks organisatsiooni juhtkonna ja selle juriidilise osakonna ning teiste huvitatud osakondade vahel.
• Juriidiliste riskide eraldamise järjekorra määramine erineva iseloomuga riskidest – tootmis-, krediidi-, finants- jne.
• Seiresüsteemi loomine, riskide taseme hindamine nii organisatsiooni enda kui ka klientide, partnerite suhtes.
• Loominekontrollsüsteem, mis jälgib juriidilise osakonna ja teiste tehingute sõlmimise, lepingute sõlmimise jms otseselt või kaudselt seotud spetsialistide tegevust.
• Õigusriskide kindlustamine. Kuna need võivad viia kõige negatiivsemate tagajärgedeni. Paljud ettenägelikud organisatsioonid püüavad end sellise kindlustusjuhtumi vastu kindlustada. Raskus seisneb siin selles, et on vaja ette näha kõik olukorrad, kus juriidilised riskid mõjutavad oluliselt tegevuse tulemust, organisatsiooni üldist seisukorda.

Meetmed ettevõtetest sõltumatute riskide minimeerimiseks

Juriidilise isiku riskide juriidilise kategooria kaalumist jätkame. Mis puutub välistesse riskidesse, mis ei sõltu ettevõttest endast, siis nende minimeerimiseks on õigusaktidega ette nähtud järgmised meetmed:

• Õigusnõuniku regulaarne jälgimine õigusaktide muudatuste üle.
• Jäljendab oma tegevuses ajavahemikku riikliku normatiivakti vastuvõtmisest selle jõustumiseni.
• Regulaarne uudiste jälgimine, meediakajastused nende riigiorganite tööst, mis ühel või teisel viisil mõjutavad ja reguleerivad ettevõtte tegevust.
• Kui on suur tõenäosus, et valitsus võtab teatud regulatiivseid meetmeid, peab ettevõte enne tehingu sõlmimist oma vastaspoolega kokku leppima selle võimalike tagajärgede osas või vormistama sellise võimaluse kuidagi lepingu tingimused. Peamine meede on keelduda lepingu sõlmimisest kunioluline seadusandlik säte ei jõustu.
• Kui on suur tõenäosus riigikassasse tehtavate kohustuslike maksete suurenemiseks, tuleb nende suurenemise summa esm alt arvata tehinguhinna sisse.

Hindamine lepingute sõlmimisel

Milliseid muid juriidilise aadressi riske võib seostada koostööga vastaspooltega? Nende hindamist raskendab asjaolu, et organisatsiooni raamatupidamisinfo on kolmandate osapoolte eest varjatud, st sageli pole võimalik teada saada partneri kasumi suurust, kulusid, omakapitali, võlgnevusi / saadaolevaid arveid.

Mis puudutab õigusakte, siis soovitab komisjon hinnata õiguslikke riske sel juhul järgmiselt:

• Vaadake avalikult kättesaadavat teavet registritest, juriidiliste isikute ühtsest riiklikust registrist, riiklikest andmebaasidest partnerite osalemise kohta oksjonitel ja pakkumistel, investeerimisprojektides.
• Uurige õigusasutuste teavet vastaspoole vastu esitatud juriidiliste ja rahaliste nõuete laadi, arvu ning pooleliolevate kohtuasjade arvu kohta, milles partner esines.
• Vaadake prokuratuuri, FSSP ja tööinspektsiooni ressursse. Siit saate teada, kas ettevõttel on võlgnevusi riigieelarvele, teistele vastaspooltele, oma töötajatele, samuti saate tutvuda pretensioonide ja kaebustega partneri töö, kontrollide läbiviimise ja tema suhtes muude kontrollimeetmete kohta.
• Uurige meedias pakutavat teavet, partneri reklaamikampaaniate arhiive. Siit saad teada tegevuste laienemisest, muudatustestesitatud vahemik.

Meetmed sisemiste riskide minimeerimiseks

Nüüd tutvustame praktilisi nõuandeid Venemaa seadusandlusest siseriiklike õigusriskide vastu võitlemiseks. Põhimõtteliselt on need suunatud töötajate oskuste parandamisele, julgustades töötajaid oma tööülesannetesse vastutustundlikum alt suhtuma. Need on järgmised üksused:

• Selgete nõuete määratlemine töötajate kvalifikatsioonile, töötajate isiklikele ja ärilistele omadustele.
• Õigeaegne väljatöötamine ja iga töötaja teavitamine tema ametijuhenditest, kohustuste ja õiguste loetelu, kolleegide ja juhtkonnaga suhtlemise viisid.
• Töötajate range nõue järgida rangelt äri-, isiklike saladuste ja kutse-eetikaga töötamise reegleid.
• Töötajate regulaarne suunamine täiendkoolitusele.
• Kohuse töö eest nõuetekohaste rahaliste stiimulite määramine.

Tehnilised meetmed

Kokkuvõttes mitmeid puht alt tehnilisi meetmeid, mis aitavad vähendada juriidiliste riskide taset mis tahes ettevõttega seoses:

• Organisatsiooni sõlmitud tekstide, lepingute vormide ühtlustamine.
• Looge produktiivne süsteem kõigi varem koostatud lepingute ja kokkulepete salvestamiseks ja salvestamiseks.
• Teatud sätete täitmise kvaliteedi analüüs, mis teeb kindlaks lepingu mis tahes punktide täpsustamise vajaduse.
• Mugava sisemise lepingute süsteemi loomineäridokumendid, nende heakskiit juhtkonna poolt.
• Õigusosakonna koormuse optimeerimine.
• Töötajatele regulaarse juurdepääsu tagamine regulatiivsetele dokumentidele, ajakohasele õiguskirjandusele ja teabele kohtupraktika kohta, mis võib olla vajalik, on kasulik nende ametiülesannete täitmisel.

Juriidilised (õiguslikud) riskid on vaid üks riskikategooriatest, millega üksikettevõtja või organisatsioon (juriidiline isik) kokku puutuda võib. Sõltuv alt ettevõtte tegevusest ja ületamatutest asjaoludest jagunevad need sisemisteks ja välisteks. Vene Föderatsiooni õigusaktid pakuvad tõhusaid meetmeid nende neutraliseerimiseks ja minimeerimiseks, mis on esitatud artiklis.