Investeeringu disain. Investeerimisprojekti elutsükkel ja efektiivsus

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-17 10:25

Investeeringu projekteerimine viiakse läbi selleks, et määrata kindlaks rahaliste vahendite investeerimisobjekt, mis võimaldab tulevikus dividende saada. Samal ajal koostatud dokument sarnaneb mõnevõrra äriplaaniga, kuid samas võimaldab projekt kõige täielikum alt hõlmata teavet ja saada lahenduse konkreetsele majandusprobleemile.

Investeerimise ja investeeringu mõiste

Mida need mõisted tähendavad, on üldiselt kõigile selge. Investeeringute tegeliku tähenduse teadmine võimaldab aga saada häid majandustulemusi. See juhtub varade kasvuprotsessi aktiveerimise tõttu.

Mõtet "investeering" mõistetakse kui teatud kapitali investeerimise viisi, mis võimaldab tagada selle ohutuse, samuti väärtuse tõusu ja positiivse summa sissetuleku. Mõnikord ei tea inimesed, kuhu vähe raha investeerida. See toob kaasa asjaolu, et nad panevad need "sukka". Sellised tegevused on aga investeeringudei saa nimetada, sest sel juhul pole raha kaitstud inflatsiooniprotsessi eest. Samas ei suuda kodus hoiul hoitud rahatähed omanikule tulu tuua. Kuhu investeerida väike raha? Levinuim viis on paigutada need pangas avatud deposiitkontole. Seda võib juba investeeringuks nimetada, sest teatud aja möödudes investeeritud kapital suureneb.

Teenige investeeringutelt

Seda protsessi saab läbi viia kapitali liigutamisega pangahoiustesse ja väärtpaberitesse, aga ka kinnisvarasse. Neid kõiki nimetatakse finantsinstrumentideks.

Mida mõeldakse investeerimistegevuse all? See on meetmete kogum, mis on suunatud investeerimiseesmärkide saavutamisele ja investeerimisportfelli loomisele. See hõlmab otsuste tegemist kapitali investeerimise kohta konkreetsetesse objektidesse.

Investeeringuid väärtpaberitesse ja kinnisvarasse saab suunata. Esimesel juhul on kapitalipaigutuse objektiks erinevad finantsinstrumendid, mis kas kinnitavad võlakohustusi või tõendavad õigust osaleda ettevõtte tegevuses. Mõned levinumad väärtpaberid on optsioonid, võlakirjad ja aktsiad.

Kinnisvarainvesteering viitab kapitali investeeringule reaalsetesse kehaväärtustesse, kinnisvarasse (struktuurid, hooned ja maa), kulda, väärismetallidesse, antiikesemetesse, kunstiteostesse ja muudesse kogumisobjektidesse.

Eriline tegevus

Keeruliste sotsiaalmajanduslike probleemide lahendamiseks tööstuslikus tootmisesja arendustööde puhul ei saa ilma investeeringute disainita hakkama. Mida see mõiste tähendab?

Investeeringu kujundamine on eriline tegevus. Selle rakendamisel kasutatakse tööriistu ja meetodeid, mis võivad oluliselt parandada andmete korraldust ja täpsustada investeerimisprojekti enda struktuuri. See muudab asja arusaadavamaks. Lisaks on oluliseks teguriks sellise projekti komponentide, selle funktsioonide ja tehnoloogiate vahelise tiheda seose jälgimine. Lõppkokkuvõttes suureneb kõigi võetud meetmete tõhusus märkimisväärselt.

Peamised ülesanded

Investeerimisdisain on ärisektoris lai alt levinud. Just siin tehakse sageli vaba kapitali investeerimisega seotud äritegevust, mis võimaldab tulevikus saada lisakasumit.

Investeeringu kujundamise kõige olulisem ülesanne on saada ettevõtja vastama küsimusele objekti atraktiivsuse kohta raha investeerimiseks praegustes majandustingimustes. Samal ajal peaks selline töö:

• tagama tegeliku nõudluse ja müügituru potentsiaali põhjaliku analüüsi;
• kasutage oma eesmärgi saavutamiseks kõige edukamaid strateegiaid;
• kirjeldage üksikasjalikult ja kvalitatiivselt tootmisprobleemide lahendamise tulemusipositsiooni nende võime kohta vastata tarbija vajadustele nii palju kui võimalik.

Sularahainvesteeringute suuruse määramine

Investeeringu kujundamise üks olulisi ülesandeid on plaani elluviimiseks vajalike rahaliste vahendite suuruse määramine. Sellise töö teostamise igas etapis tehakse vajalikud arvutused. Investeerimisprojekti loomine on oluline ka selleks, et vältida ettenägematut kapitalipuudust. Saadud andmed võimaldavad anda soovitusi kõige tõhusamate viiside valimiseks rahastamise kaasamiseks, väljendatuna laenudes, laenudes, osaluses jne.

Investeeringu disaini eduka elluviimise tulemusena moodustub kvaliteetne finantsplaan, mis sisaldab koefitsiente ja näitajaid, mis tagavad kogu ürituse jätkusuutlikkuse.

Rakendatavad meetodid

Praegu luuakse uusi investeerimisprojekte teadusliku lähenemise alusel. Selleks kasutatakse teatud meetodeid. Nende hulgas:

• olemasolevate algandmete analüüs;
• eksperimentaalsed testid;
• analüütiliste arvutuste ja tehniliste ekspertiiside tegemine;
• tootmise ja müügi prognoosimine;
• projekti testimine.

Lisaks on olemas analüütilised ja simulatsioonilised (dünaamilised) mudelid. Mis on nende erinevus? Investeeringu kujundamise dünaamilised mudelid, erinev alt analüütilistest, ei kirjelda uuritavas süsteemis eksisteerivaid seoseid. Nende kasutamine võimaldab ehitadaalgoritm, mis kuvab uurimisobjekti sees toimuvate protsesside arengu etappide jada. Pärast seda tehakse arvutis võimalike olukordade esialgne “väljamängimine”.

Simulatsioonimudeleid investeeringute kavandamisel kasutatakse juhtudel, kui uuritav objekt on äärmiselt keeruline ja selle käitumist ei ole võimalik matemaatiliste võrranditega kirjeldada.

Investeerimisprojekt

Selline dokument on majanduslik põhjendus kapitali investeerimise otstarbekusele konkreetsesse objekti. Sellest saate aru, kui tulus on investeering, milliseid toiminguid on vaja soovitud kasumi saamiseks teha.

Sellise projekti ettevalmistamise tingib vajadus investoreid kaasata. Keegi ei investeeri kunagi ühtegi objekti, kui pole eelnev alt kõiki olemasolevaid tingimusi uurinud. Investoreid huvitavad eelkõige konkreetsed numbrid. Ta peab teadma kasumi suurust ja seda, kui kaua tema investeeritud raha end ära tasub. Investoreid huvitavad ka olemasolevad riskid, mis võivad töö käigus tekkida. Seetõttu peab investeerimisanalüütika ettevõtjat veenma, et see pakkumine on talle tulus.

Kapitali investeerimise projekte on väga erinevaid. Need on jagatud eesmärkide, ulatuse, elutsükli ja rakendamise ulatuse järgi. Vaatame kõiki neid elemente lähem alt.

Eesmärgid

Iga investeerimisprojekt luuakse selle väljaselgitamiseksjuhised valitud objekti investeeringutest saadava tulu maksimeerimiseks.

Aga lisaks sellele üldeesmärgile on ka alaeesmärke. Need võimaldavad teil anda projektile eriomadused. Nende alaeesmärkide hulka kuuluvad:

• ökoloogilise või majandusliku probleemi lahendamine;
• toodangu või teenuste arvu suurenemine;
• uue toote lansseerimine.

Skaala

Hinda investeerimisprojekte selle tunnuse järgi. Suurusjärk näitab rahasummat, mida plaanitakse üritusesse investeerida, samuti lõpptulemuste mõju keskkonnale.

Jah, seal on:

1. Megaprojektid. Sellised investeeringud nõuavad märkimisväärset rahastamist, mis võrdub enam kui saja miljardi rublaga. Need on suured programmid, mis arvestavad suurte tööstusrajatiste ehitamist. Selle näiteks on piirkondlik investeerimisprojekt maagaasi veeldamistehase ehitamiseks Primorsky territooriumil.
2. Suured. Sellised projektid oma kapitaliinvesteeringute osas ulatuvad mitmekümne miljardi rublani. Sarnaseid summasid läheb vaja näiteks keemiatehase osaks oleva plastitöötlemiskoha rekonstrueerimiseks.
3. Keskmine. Selliste projektide arendamisel lähenevad planeeritavad kapitaliinvesteeringud miljardile või ületavad seda veidi. Raha suunatakse sellistel puhkudel reeglina uute tootmisruumide ehitamiseks või moderniseerimiseks, samuti juba olemasoleva rekonstrueerimiseks.näitlemine.
4. Väike. Selle kategooria investeerimisprojektidesse investeerimise kapitali suurus ulatub kümnest miljonist rublast ühe miljardini.

Vastav alt projektide mõjule jagunevad nende suurusjärgud:

1. Rahvuslik majandus. Need investeerimisprojektid mõjutavad ja avaldavad mõju kogu riigi majandusele. Selle näiteks on plastkaarte kasutava riikliku maksesüsteemi arendamine.
2. Regionaalne. Sellised programmid sarnanevad eelmistele, kuid puudutavad vaid piiratud valdkonda. Piirkondliku investeerimisprojekti näide on silla ehitamine Krimmis.
3. Tööstus. Sellised investeerimisprojektid on ette nähtud elluviimiseks ainult ühes rahvamajanduse valdkonnas. Näiteks naftatootmine avamerepiirkonnas.
4. Kohalik. Selliste projektide eesmärk on otseselt seotud konkreetse paikkonnaga. Selle näiteks on väikese elektrijaama ehitamine, mis töötab kohalikul kütusel.

Elutsükkel

Iga investeerimisprojekt peab läbima teatud ajaperioodi. Sellise elutsükli algus on idee sünd. Sellele järgneb selle teostamine paberil, mis tähendab tööd investeeringute kavandamisel. Sellise tegevuse elutsükkel lõpeb juba ellu viidud idee kõigi võimaluste ammendumisega selle rakendamisel konkreetses lavastuses.

Investeerimisprojektid nende elluviimise aja järgi

Need võivad olla järgmised:

• lühiajaline (kuni 5 aastat);
• keskmine tähtaeg (5–15 aastat);
• pikaajaline (üle 15 aasta).

Uusehitusega seotud investeerimisprojektide elutsükkel on alati pikem kui olemasoleval tehnilisel ja tehnoloogilisel baasil tootmise laiendamist kaaluvatel. Lisaks ületab suuremahuliste tööde teostamise ajavahemik alati kohalike tegevuste puhul sama perioodi. Lisaks nendele näitajatele määravad elukaare kestuse ka tingimused, milles objekt asub, mille arendusse on ette nähtud kapitaliinvesteeringud, samuti selle keskkond.

Soodsa investeerimiskliima korral lüheneb oluliselt tööde teostamise aja kestus. Sellised tingimused on ettevõtjate jaoks üsna atraktiivsed. Sel juhul suureneb investeerimisprojekti efektiivsus ehk investeeringutasuvus ajaühiku kohta.

Rakenduse valdkond

Selle näitaja järgi jagunevad kõik investeerimisprojektid:

1. Tootmine. Need on investeerimisprojektid, mille eesmärk on luua riigi majanduse arenguks vajalikke reaalseid tooteid.
2. Sotsiaalne. Sellised investeeringud hõlmavad investeeringuid haridusse, tervishoidu ja muudesse sarnastesse avaliku elu valdkondadesse.
3. Keskkond. Nende projektide eesmärk on arendada viise ja meetodeid atmosfääri kaitsmiseks kahjulike heitmete eest, loodusvarade säästmiseks jne.
4. Teaduslik ja tehniline. Sellised investeeringud on ülalpidamiseks vajalikudfundamentaal- ja rakendusteadus. Sel juhul investeeritakse raha kõige lootustandvamatesse uurimisvaldkondadesse.
5. Finantssüsteemi. Sellised investeeringud on suunatud pankade juhtimise meetodite arendamisele, börside ja aktsiaturu, kindlustussüsteemi jne arendamisele.
6. Organisatsiooniline. Sellised investeeringud on vajalikud tootekvaliteedi ja tootmise juhtimise parandamiseks, samuti töötavate inimeste normaalsete töö- ja vaba aja veetmise tingimuste loomiseks.

Toimivuse hindamine

Investeerimisprojekti iga etappi tuleb hoolik alt kaaluda. Samal ajal antakse majanduslik hinnang kapitaliinvesteeringute tasuvusele. Esimestel etappidel on tehtud järeldused ennustavad. Seejärel omandab projekti tulemuslikkuse hindamine olemasolevate tegelike näitajate põhjal kalkulatiivse iseloomu.

Võttes arvesse, et kõik prognoosid ei saa olla 100% kindlad, ei saa nende kirjelduses mõningaid eeldusi välistada. See kajastub hinnangu täpsuses. Kuid investoreid huvitab kõige enam rahaliste vahendite kulukast tulusale ülekandmise hetk. Selle määramiseks on dünaamilised ja staatilised hinnangud. Milline tüüp valitakse, sõltub suuresti investeerimisprotsessi etapist.